Steuerjahr:
2026
Steuer-Optimierungs-Score (0–100 %) · Kanton BE · 2026
100%
Optimal
Ausgeschöpft
Säule 3a Maximalabzug
Art. 33 Abs. 1 lit. e DBG
Maximalbetrag von CHF 7'258 vollständig ausgeschöpft (gestaffelt auf bis zu 5 Vorsorgekonten verteilen).
Optimal
Ausgeschöpft
Pensionskassen-Einkauf & Staffelung
Art. 79b BVG · Art. 33 Abs. 1 lit. d DBG
Freiwillige BVG-Einkaufsplanung im Verhältnis zur Progression optimal abgestimmt (3-Jahres-Sperrfrist beachten).
Optimal
Ausgeschöpft
Berufskosten & Weiterbildungsabzug
Art. 26 & Art. 33 Abs. 1 lit. j DBG
Berufskosten-, Fahrkosten- und Mehrkostenpauschalen für Auswärtsverpflegung sind berücksichtigt.
Optimal
− CHF 21 / J.
Wertschriften, ICTax & Quellensteuer DA-1
DBA CH-USA · Formular DA-1
Depotstruktur auf Verrechnungssteuer-Rückforderung (35 %) und ESTV-ICTax abgestimmt.
Optimal
Ausgeschöpft
Versicherungsprämien, Schuldzinsen & Unterhalt
Art. 32 & Art. 33 DBG
Kantonale Versicherungsprämienabzüge, Schuldzinsen und Wechsel zwischen Liegenschaftspauschale vs. effektivem Unterhalt prüfen.
Gesetzlicher Fristen- & Sperrfrist-Hinweis
Einzahlungen in die Säule 3a (bis CHF 7'258 mit PK) müssen spätestens bis Ende Dezember auf dem Vorsorgekonto verbucht sein (Art. 33 Abs. 1 lit. e DBG). Bei freiwilligen Pensionskassen-Einkäufen (Art. 79b Abs. 3 BVG) gilt eine dreijährige Kapitalbezugs-Sperrfrist.
Steuerlast p.a.
3'992.00
Monatlich: ~332.67
Kanton & Gemeinde
3'981.00
Kanton BE (2.975 / 1.49)
Direkte Bundessteuer
0.00
Tarif: Alleinstehend
Steuerabzüge Total
30'908.00
Optimiertes Steuersparpotenzial