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Wertschriftenverzeichnis, ETF-Analyse & DA-1

Vorschau

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Depotwert
54'609.04
Investiert: 43'033.67
Gewinn & Rendite
+11'575.37
+26.9% Gesamtperformance
Gebühren (TER)
0.15% p.a.
Kosten: ~79.59 / Jahr
Dividenden & Cashflow
975.11 / J.
Ø 1.79% ESTV-Ertrag
Portfolio-Balance
Aktien / ETF (Global)
Ist: 100.0% (54'609) | Ziel: 60.0% +40.0%
Immobilien / REITs
Ist: 0.0% (0) | Ziel: 15.0% -15.0%
Obligationen / Bonds
Ist: 0.0% (0) | Ziel: 10.0% -10.0%
Rohstoffe / Gold
Ist: 0.0% (0) | Ziel: 10.0% -10.0%
Krypto (ETH/BTC)
Ist: 0.0% (0) | Ziel: 5.0% -5.0%
Monatliche Sparrate: 1'500 CHF

Um dein Zielportfolio ohne Verkäufe zu erreichen, wird empfohlen, deinen nächsten Sparplan wie folgt in CHF aufzuteilen:

Aktien / ETF (Global)
+270 CHF (18%)
Immobilien / REITs
+461 CHF (31%)
Obligationen / Bonds
+308 CHF (21%)
Rohstoffe / Gold
+308 CHF (21%)
Krypto (ETH/BTC)
+154 CHF (10%)
Cashflow-Rebalancing vermeidet Transaktionsspesen und realisiert keine steuerbaren Gewinne.
Wachstumsprognose
Aufteilung
Anlageklassen
Aktien / ETF 100.0% (54'609)
Regionen
Global / All-World 65.4% (35'687)
USA / Nordamerika 19.7% (10'781)
Schweiz (CH) 14.9% (8'141)
Währungs-Exposure:
CHF: 34.6% USD: 17.8% EUR: 47.5%
Positionen & Tranchen
Live-Kurse mit Yahoo Finance • Letzte Kursprüfung: 19:22:51 Uhr (USD/CHF 0.8390, EUR/CHF 0.9257)
WertpapierKlasse & RegionKaufdatum (Ø)AnteileKaufkursAktuellMarktwertGewinn / RenditeAnteil
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Acc
IE00BK5BQT80 • EUR		Aktien / ETF
Global / All-World		15.03.2024
2.7 J.		165.00105.71157.2425'944.50+48.74% (+16.1% p.a.)
+8'501.53		47.5%
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Dist
IE00B3XXRP09 • CHF		Aktien / ETF
USA / Nordamerika		20.02.2025
1.7 J.		90.0084.60119.7810'780.56+41.59% (+22.3% p.a.)
+3'166.56		19.7%
Vanguard Total World Stock ETF (US DA-1)
US9220427424 • USD		Aktien / ETF
Global / All-World		05.09.2025
1.2 J.		75.0087.26129.909'742.68+48.88% (+39.7% p.a.)
+3'198.48		17.8%
UBS ETF (CH) - SPI (CHF) A-dis
CH0131872431 • CHF		Aktien / ETF
Schweiz (CH)		10.06.2024
2.4 J.		85.00134.5095.788'141.30-28.79% (-13.0% p.a.)
-3'291.20		14.9%
Gesamt / Ø
4 Positionen • 0 Tranchen		Alle KlassenØ 2.0 J.–43'033.67
Investiert		–54'609.04
Depotwert		+26.90%
+11'575.37		100.0%
Risikocheck
AI & Big-Tech Bubble Crash
-45%
-1'552
Betroffenes Volumen: 3'450 in US-Tech & AI.
Portfolio-Drawdown: -2.8%
Treiber: Bewertungsmultiples & Rechenzentrum-Investitionen
Zinswende & Real Estate Schock
-20%
-0
Betroffenes Volumen: 0 in Immo & Bonds.
Portfolio-Drawdown: -0.0%
Treiber: Diskontsätze, Mietzinsen & Anleiherenditen
Geopolitik & Rohstoff-Schock
-25%
-8'922
Betroffenes Volumen: 35'687 in EM & Global.
Portfolio-Drawdown: -16.3%
Absicherung (Gold): +15% Puffer.
Treiber: Lieferketten, Konflikte & Energiepreise (Gold +15%)
Starker CHF / FX-Schock
-15%
-5'353
Betroffenes Volumen: 35'687 in USD & EUR.
Portfolio-Drawdown: -9.8%
Treiber: Fluchtwährung CHF, US-Dollar Abwertung
Historische Crash-Benchmarks im Vergleich
Dotcom 2000
-26'758 (-49.0%)
Finanzkrise 2008
-31'127 (-57.0%)
Corona 2020
-18'567 (-34.0%)
Zinswende 2022
-9'830 (-18.0%)
Steuern & Kosten (10-Jahre)
Kanton & TER Drag
10J Kumulierte Steuern: 8'634 10J Kumulierte TER: 2'969
Steuern & Gebühren
Steuerkanton & TarifBern • Grundtarif / Ledig
Vermögenssteuerwert Wertschriften (31.12.)54'609.04
Geschätzte jährliche Vermögenssteuer0.00 (Freibetrag: 170k)
Steuerbarer Ertragsanteil (ESTV / Dividenden)975.11
Geschätzte Einkommenssteuer auf Erträge (~22%)214.52
Laufende ETF-Gebühren (Ø 0.15% TER)79.59 / Jahr
Gesamter Kosten- & Steuer-Drag p.a.294.11
News-Ticker
Live Ticker & Makro Feed
NVIDIA 13.11. 17:37
Arm shares slide as Nvidia succession search puts CEO Rene Haas in spotlight
Investing.com Lesen →
NVIDIA 13.11. 17:37
CoreWeave Stocks Fall 10.19% as Nvidia Turmoil Deepens AI Cloud Selloff
GuruFocus.com Lesen →
SNB & Zinsen Heute, 09:15
SNB Leitzins: Zinspfad stützt Schweizer Immobilien- und Obligationenmärkte
Schweizerische Nationalbank (SNB) Lesen →
NVIDIA Vor 2 Std.
NVIDIA: Nachfrage nach KI-Infrastruktur & Hopper/Blackwell Chips ungebrochen hoch
Bloomberg Markets Lesen →
Gold (ZKB) Vor 3 Std.
Gold erreicht neue Höchststände: Robuste Absicherung gegen Währungsschwankungen
Finews Schweiz Lesen →
Global Stocks Vor 4 Std.
FTSE All-World: Globale Diversifikation federt sektorale Schwankungen zuverlässig ab
Vanguard Insights Lesen →
Auswertung
Rendite-Hebel
Monatssparplan von 1'500 nutzt den DCA-Effekt und schlägt Market Timing über 10 Jahre zu 84%.
Zinseszins-Effekt: +7.0% p.a.
Risikoschutz & Puffer
Gold-Anteil von 0.0% federt Krisen ab. 15% Immo & 10% Bonds senken Volatilität um ~28%.
Defensiver Anteil: 0.0%
Steuereffizienz
Schweiz: Kapitalgewinne privat steuerfrei! Fokus auf Thesaurierer und Gold/Krypto minimiert die steuerbare ESTV-Dividendenlast.
Freibetrag Kanton: 170'000
Globale Streuung
Global Stocks bildet weltweite Wertschöpfung ab, Gold sichert CHF ab, Ethereum bietet asymmetrisches Tech-Upside.
Anlageklassen: 3 von 5 aktiv
Kostenquote
Gewichtete TER von 0.15% ist hocheffizient. Bei 54'609 fallen lediglich ~80 Produktkosten pro Jahr an.
Status: Exzellent (<0.30%)
Top 100 ETF Radar
58 ETFsØ TER 0.18%
Rang ETF & Referenz-Index Kategorie Rendite p.a. ▼ AuM & Alter Kosten & TD Score Aktion
#1
iShares Bitcoin Trust ETF
IBIT • US46438F1012 • CME CF Bitcoin Reference Rate - New York Variant
Krypto (1:1)
+45.0% p.a.
1J: +85.0%
34.0 Mrd.
Seit 2024 (2J)
0.25% TER
TD: +0.01%
91.0
#2
CoinShares Physical Bitcoin (CHF)
CBTC • CH1199067674 • Bitcoin Spotpreis (1:1 Segregated Cold Storage)
Krypto (1:1)
+38.0% p.a.
1J: +84.0%
1.2 Mrd.
Seit 2021 (5J)
0.25% TER
TD: 0.00%
94.0
#3
21Shares Bitcoin ETP (CHF)
ABTC • CH0454664001 • Bitcoin Spot Price
Krypto (1:1)
+37.0% p.a.
1J: +82.5%
1.1 Mrd.
Seit 2019 (7J)
1.49% TER
TD: +0.05%
83.5
#4
21Shares Ethereum Staking ETP (CHF)
XETH • CH1315732268 • Ethereum Spot Price + Staking Yield (~3.0%)
Krypto (1:1)
+32.0% p.a.
1J: +58.0%
850 Mio.
Seit 2019 (7J)
1.49% TER
TD: -2.20%
82.5
#5
iShares Ethereum Trust ETF
ETHA • US46438F2002 • CME CF Ether-Dollar Reference Rate
Krypto (1:1)
+30.0% p.a.
1J: +55.0%
2.4 Mrd.
Seit 2024 (2J)
0.25% TER
TD: +0.01%
89.0
#6
VanEck Semiconductor ETF
SMH • US92189F6768 • MVIS US Listed Semiconductor 25 Index
US Stocks
+28.5% p.a.
1J: +46.2%
22.0 Mrd.
Seit 2011 (15J)
0.35% TER
TD: +0.04%
93.5
#7
iShares Semiconductor ETF
SOXX • US4642875235 • NYSE Semiconductor Index
US Stocks
+27.2% p.a.
1J: +42.5%
14.0 Mrd.
Seit 2001 (25J)
0.35% TER
TD: +0.02%
93.5
#8
Technology Select Sector SPDR Fund
XLK • US81369Y8030 • Technology Select Sector Index
US Stocks
+22.4% p.a.
1J: +32.8%
68.0 Mrd.
Seit 1998 (28J)
0.09% TER
TD: 0.00%
99.0
#9
Invesco QQQ Trust Series 1
QQQ • US46090E1038 • Nasdaq-100 Index
US Stocks
+18.8% p.a.
1J: +28.9%
280.0 Mrd.
Seit 1999 (27J)
0.20% TER
TD: 0.00%
99.0
#10
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (USD) Acc
CNDX • IE00B53SZB19 • Nasdaq-100 Index
US Stocks
+18.6% p.a.
1J: +28.7%
16.8 Mrd.
Seit 2010 (16J)
0.33% TER
TD: +0.05%
93.5
#11
Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
EQQQ • IE0032077012 • Nasdaq-100 Index (Top 100 Non-Financials)
US Stocks
+18.5% p.a.
1J: +28.5%
11.2 Mrd.
Seit 2002 (24J)
0.30% TER
TD: +0.08%
93.5
#12
Invesco S&P 500 UCITS ETF (Swap 871m)
SPXS • IE00B3YCGJ38 • S&P 500 Net Total Return
US Stocks
+15.2% p.a.
1J: +25.1%
24.0 Mrd.
Seit 2010 (16J)
0.05% TER
TD: -0.28%
91.0
#13
Vanguard 500 Index Fund ETF
VOO • US9229083632 • S&P 500 Index
US Stocks
+15.0% p.a.
1J: +24.7%
490.0 Mrd.
Seit 2010 (16J)
0.03% TER
TD: -0.02%
99.0
#14
iShares Core S&P 500 ETF
IVV • US4642876555 • S&P 500 Index
US Stocks
+15.0% p.a.
1J: +24.7%
450.0 Mrd.
Seit 2000 (26J)
0.03% TER
TD: -0.01%
99.0
#15
SPDR S&P 500 ETF Trust
SPY • US78462F1030 • S&P 500 Index
US Stocks
+14.9% p.a.
1J: +24.6%
520.0 Mrd.
Seit 1993 (33J)
0.09% TER
TD: 0.00%
99.0
#16
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
CSPX • IE00B5BMR087 • S&P 500 Index
US Stocks
+14.9% p.a.
1J: +24.6%
92.0 Mrd.
Seit 2010 (16J)
0.07% TER
TD: -0.15%
99.0
#17
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Acc
VUAA • IE00BFMXXD54 • S&P 500 Index
US Stocks
+14.9% p.a.
1J: +24.6%
16.5 Mrd.
Seit 2019 (7J)
0.07% TER
TD: -0.12%
99.0
#18
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Dist
VUSA • IE00B3XXRP09 • S&P 500 Index (500 US-Großkonzerne)
US Stocks
+14.8% p.a.
1J: +24.5%
46.0 Mrd.
Seit 2012 (14J)
0.07% TER
TD: -0.12%
99.0
#19
Vanguard Total Stock Market ETF
VTI • US9229087690 • CRSP US Total Market Index (3'700+ Titel)
US Stocks
+14.2% p.a.
1J: +23.8%
410.0 Mrd.
Seit 2001 (25J)
0.03% TER
TD: -0.01%
99.0
#20
Vanguard Dividend Appreciation ETF
VIG • US9219088443 • S&P U.S. Dividend Growers Index
US Stocks
+12.8% p.a.
1J: +18.9%
86.0 Mrd.
Seit 2006 (20J)
0.06% TER
TD: +0.01%
99.0
#21
iShares Physical Gold ETC (USD)
SGLN • IE00B579F325 • LBMA Gold Price PM
Gold & Metalle
+12.6% p.a.
1J: +25.8%
16.5 Mrd.
Seit 2011 (15J)
0.12% TER
TD: 0.00%
100.0
#22
Schwab U.S. Dividend Equity ETF
SCHD • US8085247976 • Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
US Stocks
+12.5% p.a.
1J: +17.5%
58.0 Mrd.
Seit 2011 (15J)
0.06% TER
TD: +0.01%
99.0
#23
UBS ETF (CH) Gold (CHF) A-dis (Physisch)
CSGOLD • CH0047533523 • Gold Spotpreis in CHF
Gold & Metalle
+12.5% p.a.
1J: +25.6%
2.8 Mrd.
Seit 2009 (17J)
0.23% TER
TD: 0.00%
96.5
#24
SPDR Gold Shares
GLD • US78463V1070 • LBMA Gold Price PM
Gold & Metalle
+12.4% p.a.
1J: +25.5%
65.0 Mrd.
Seit 2004 (22J)
0.40% TER
TD: 0.00%
91.0
#25
ZKB Gold ETF (CHF) Klasse A
ZGLD • CH0139101593 • Goldpreis Spot (segregierte Barren in Schweizer Tresoren)
Gold & Metalle
+12.4% p.a.
1J: +25.4%
3.8 Mrd.
Seit 2006 (20J)
0.40% TER
TD: +0.01%
90.0
#26
WisdomTree Physical Gold
PHAU • JE00B1VS3770 • LBMA Gold Price
Gold & Metalle
+12.3% p.a.
1J: +25.2%
5.4 Mrd.
Seit 2007 (19J)
0.39% TER
TD: +0.01%
88.0
#27
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF (Acc)
VGVE • IE00BKX55T58 • FTSE Developed Index
Global
+11.6% p.a.
1J: +21.9%
2.9 Mrd.
Seit 2014 (12J)
0.12% TER
TD: +0.01%
98.0
#28
iShares Core MSCI World UCITS ETF (USD) Acc
SWDA • IE00B4L5Y983 • MSCI World Index (23 Industrieländer)
Global
+11.5% p.a.
1J: +21.8%
84.0 Mrd.
Seit 2009 (17J)
0.20% TER
TD: -0.05%
100.0
#29
iShares MSCI World ETF
URTH • US4642888024 • MSCI World Index (Industrieländer)
Global
+11.5% p.a.
1J: +21.7%
4.2 Mrd.
Seit 2012 (14J)
0.24% TER
TD: +0.02%
93.5
#30
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
XMAW • IE00BJ0KDQ92 • MSCI World Index
Global
+11.4% p.a.
1J: +21.6%
13.5 Mrd.
Seit 2014 (12J)
0.19% TER
TD: +0.01%
98.0
#31
iShares MSCI ACWI ETF
ACWI • US4642882779 • MSCI All Country World Index
Global
+11.0% p.a.
1J: +20.8%
21.0 Mrd.
Seit 2008 (18J)
0.32% TER
TD: +0.05%
93.5
#32
Invesco FTSE All-World UCITS ETF Acc
FWRA • IE000BI8OT95 • FTSE All-World Index
Global
+11.0% p.a.
1J: +20.5%
950 Mio.
Seit 2023 (3J)
0.15% TER
TD: 0.00%
94.5
#33
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Acc
VWCE • IE00BK5BQT80 • FTSE All-World Index (3'600+ Titel)
Global
+10.9% p.a.
1J: +20.4%
17.4 Mrd.
Seit 2019 (7J)
0.22% TER
TD: +0.02%
94.5
#34
SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (USD) Acc
SPYI • IE00B44Z5148 • MSCI ACWI IMI (All Country + Small Caps)
Global
+10.9% p.a.
1J: +20.6%
2.6 Mrd.
Seit 2011 (15J)
0.17% TER
TD: +0.01%
96.0
#35
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Dist
VWRL • IE00B3RBWM25 • FTSE All-World Index
Global
+10.8% p.a.
1J: +20.1%
14.8 Mrd.
Seit 2012 (14J)
0.22% TER
TD: +0.03%
94.5
#36
Vanguard Total World Stock ETF
VT • US9220427424 • FTSE Global All Cap Index (9'800+ Titel)
Global
+10.7% p.a.
1J: +20.3%
48.0 Mrd.
Seit 2008 (18J)
0.07% TER
TD: -0.01%
99.0
#37
Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Acc
V3AA • IE00BZ043R46 • FTSE Global All Cap Choice Index
Global
+10.6% p.a.
1J: +19.8%
880 Mio.
Seit 2021 (5J)
0.24% TER
TD: +0.04%
89.0
#38
iShares MSCI EM ex-China UCITS ETF (USD) Acc
EXCH • IE00BM67HM91 • MSCI Emerging Markets ex China Index
Emerging Markets
+9.2% p.a.
1J: +19.5%
1.8 Mrd.
Seit 2021 (5J)
0.25% TER
TD: +0.02%
90.0
#39
iShares Core DAX UCITS ETF (DE)
EXS1 • DE0005933931 • DAX 40 Index
CH & Europa
+8.9% p.a.
1J: +18.2%
6.5 Mrd.
Seit 2000 (26J)
0.16% TER
TD: 0.00%
98.0
#40
Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF
MEUD • LU0908500753 • STOXX Europe 600 Index
CH & Europa
+8.4% p.a.
1J: +12.5%
7.9 Mrd.
Seit 2013 (13J)
0.07% TER
TD: +0.02%
98.5
#41
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (Dist)
VEUR • IE00B945VV12 • FTSE Developed Europe Index
CH & Europa
+8.3% p.a.
1J: +12.2%
4.2 Mrd.
Seit 2013 (13J)
0.10% TER
TD: +0.01%
100.0
#42
iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE)
EXSA • DE0002635307 • STOXX Europe 600 Index
CH & Europa
+8.2% p.a.
1J: +12.1%
6.1 Mrd.
Seit 2001 (25J)
0.20% TER
TD: +0.03%
96.0
#43
UBS ETF (CH) - SLI (CHF) A-dis
SLICHA • CH0032912732 • Swiss Leader Index (SLI 30 Top Caps)
CH & Europa
+7.4% p.a.
1J: +10.5%
1.4 Mrd.
Seit 2007 (19J)
0.20% TER
TD: +0.01%
98.0
#44
UBS ETF (CH) - SPI (CHF) A-dis
CHSPI • CH0131872431 • Swiss Performance Index (SPI)
CH & Europa
+7.2% p.a.
1J: +9.8%
3.1 Mrd.
Seit 2011 (15J)
0.10% TER
TD: +0.01%
100.0
#45
UBS ETF (CH) - SMI (CHF) A-dis
SMICHA • CH0017142719 • Swiss Market Index (SMI)
CH & Europa
+6.9% p.a.
1J: +9.4%
2.2 Mrd.
Seit 2003 (23J)
0.20% TER
TD: +0.02%
98.0
#46
iShares SMI ETF (CH) Dist
CSXCH • CH0016999861 • Swiss Market Index (SMI 20 Blue Chips)
CH & Europa
+6.8% p.a.
1J: +9.2%
2.5 Mrd.
Seit 2003 (23J)
0.20% TER
TD: +0.02%
98.0
#47
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc)
EIMI • IE00BKM4GZ66 • MSCI Emerging Markets Investable Market Index
Emerging Markets
+6.5% p.a.
1J: +13.2%
20.5 Mrd.
Seit 2014 (12J)
0.18% TER
TD: +0.03%
96.0
#48
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (Dist)
VFEM • IE00BK5BR733 • FTSE Emerging Index
Emerging Markets
+6.2% p.a.
1J: +12.8%
2.8 Mrd.
Seit 2012 (14J)
0.22% TER
TD: +0.04%
90.5
#49
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF
IWDP • IE00B1FZS350 • FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+ Index
Immobilien
+5.8% p.a.
1J: +8.5%
2.1 Mrd.
Seit 2006 (20J)
0.59% TER
TD: +0.05%
84.0
#50
iShares European Property Yield UCITS ETF
EPRA • IE00B644PG05 • FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe ex UK Dividend+
Immobilien
+5.4% p.a.
1J: +9.2%
1.4 Mrd.
Seit 2007 (19J)
0.40% TER
TD: +0.06%
88.0
#51
UBS ETF (CH) - SXI Real Estate (CHF) A-dis
SRECHA • CH0105994401 • SXI Real Estate Index (Schweizer Immobilienfonds & Aktien)
Immobilien
+5.2% p.a.
1J: +7.8%
620 Mio.
Seit 2010 (16J)
0.25% TER
TD: +0.02%
91.0
#52
Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C
XEON • LU0290358497 • Euro Short-Term Rate (€STR)
Anleihen
+3.6% p.a.
1J: +3.7%
9.8 Mrd.
Seit 2007 (19J)
0.10% TER
TD: 0.00%
92.0
#53
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
TLT • US4642874329 • ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index
Anleihen
+3.1% p.a.
1J: +6.8%
54.0 Mrd.
Seit 2002 (24J)
0.15% TER
TD: +0.01%
97.0
#54
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (EUR Hedged)
EUNA • IE00BDBRDM35 • Bloomberg Global Aggregate Index (Investment Grade)
Anleihen
+2.8% p.a.
1J: +4.8%
12.4 Mrd.
Seit 2017 (9J)
0.10% TER
TD: +0.02%
100.0
#55
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
AGG • US4642872265 • Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index
Anleihen
+2.6% p.a.
1J: +5.1%
118.0 Mrd.
Seit 2003 (23J)
0.03% TER
TD: 0.00%
99.0
#56
Vanguard Total Bond Market ETF
BND • US9219378356 • Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Index
Anleihen
+2.6% p.a.
1J: +5.2%
110.0 Mrd.
Seit 2007 (19J)
0.03% TER
TD: +0.01%
99.0
#57
iShares Swiss Domestic Government Bond 1-3 ETF (CH)
CSBND • CH0016999846 • SBI Domestic Government 1-3 Index (Schweizer Eidgenossenschaft)
Anleihen
+1.4% p.a.
1J: +2.1%
1.1 Mrd.
Seit 2003 (23J)
0.15% TER
TD: +0.01%
98.0
#58
UBS ETF (CH) SBI® ESG Corporate (CHF) A-dis
CBESG • CH0118923876 • SBI® ESG Screened AAA-BBB Corporate Index
Anleihen
+1.1% p.a.
1J: -0.5%
420 Mio.
Seit 2010 (16J)
0.15% TER
TD: +0.02%
92.5
Persönlicher Depot-, Währungs- & Zins-Radar (Markt-Intelligence)
Trefferquote: 85.7% • Stand 22:51Vollständiges Radar
Depot- & Währungs-Signale CHF / EUR / USD
Gefiltert auf deine Positionen (VWCE, CHSPI, VUSA, VT):
Physisches Gold, Notenbank-Käufe & Staatsverschuldung Signal 91/100
Globale Anleihenrenditen, Zinskurve & Inflationsdynamik Signal 80/100
SNB Zinspfad, SARON & Schweizer Hypotheken Signal 79/100
Schweizer Zins- & SARON-Radar
Erfasste Darlehen / Hypotheken 0 (Ø 1.45%)
Effekt pro 0.25% SNB-Zinsschritt ±104 / Mt. (±1'250 / J.)
SNB- & Franken-Einordnung: Tiefe Schweizer Inflation stützt den realen Franken-Aussenwert. Für USD-lastige Welt-ETFs reduziert gestaffeltes monatliches Rebalancing das Währungsrisiko ohne teure FX-Hedging-Kosten.
Chancen & Skeptiker-Check
Schweizer Qualitäts- & Dividendenwerte bei tiefem SNB-Zins Score 85
Warum jetzt:
Skeptiker-Check:
Zins-Arbitrage: Tiefe Hypothekarzinsen vs. Säule 3a / Welt-ETF Rendite Score 85
Warum jetzt:
Skeptiker-Check:
Schweizer ETF-Broker & Depotgebühren-Vergleich (Zinseszins-Rechner)
Sparpotenzial: +CHF 75'187.22
Aktueller Depotstand oder geplante Einmalanlage in CHF
Jährlicher Sparbetrag ins freie Wertschriftendepot (CHF 0 bis CHF 500'000)
Anlagehorizont (bei 6.0 % Marktrendite p.a.)
Zinseszinseffekt der jährlichen Gebührendifferenz
Endvermögen Top-Anbieter (Interactive Brokers) CHF 828'988.14
Endvermögen Klassisches Schweizer Grossbank-Depot CHF 753'800.92
Vermeidbarer Gebührenverlust (inkl. Zinseszins) +CHF 75'187.22
Gebühren- und Endvermögensvergleich Schweizer und internationaler ETF-Broker bei 6.0 % Brutto-Marktrendite p.a.
Anbieter & Schweizer Profil Gesamtgebühr Endvermögen (20 J.) Gebührenverlust Mehrvermögen vs. Bank Anbieter
Interactive Brokers Kosten-Sieger Global
Direkter US- & Welt-Börsenzugang · 0.00 % Depotgebühr, Best Execution & US-ETFs (VT/VOO)
 0.08 % p.a. CHF 828'988.14 -CHF 8'290.96 +CHF 75'187.22 Konditionen prüfen
Saxo Bank Schweiz Preis-Leistung CH
FINMA-reguliert · CHF 0 Depotgebühr, AutoInvest ETF-Sparplan & kostenloser CH-Steuerauszug
 0.22 % p.a. CHF 814'702.66 -CHF 22'576.45 +CHF 60'901.74 Konditionen prüfen
Swissquote Schweizer Vollbank
Schweizer Marktführer · CHF 9 Flat-Fee ETF Leaders, CH-Banklizenz & eTax-Steuerauszug
 0.35 % p.a. CHF 801'688.23 -CHF 35'590.87 +CHF 47'887.31 Konditionen prüfen
Neon / Yuh Einsteiger-App CH
Schweizer Smartphone-Apps · CHF 0 Depotgebühr, ausgewählte 0 %-Sparplan-ETFs
 0.45 % p.a. CHF 791'838.50 -CHF 45'440.60 +CHF 38'037.58 Konditionen prüfen
Klassisches Schweizer Grossbank-Depot Referenzbank
Traditionelles Filialbank-Depot · ~0.35 % Depotgebühr + hohe Mindestcourtagen & FX-Margen
 0.85 % p.a. CHF 753'800.92 -CHF 83'478.18 Referenzbasis Filialbank-Ø
Methodik: Jährliche Verzinsung mit 6.0 % Brutto-Aktienmarktrendite abzüglich ausgewiesener Pauschal-/Depot- & Produktgebühren (TER). Bereits 0.80 % Gebührendifferenz kosten über 20 bis 30 Jahre durch den entgangenen Zinseszinseffekt mehrere Zehntausend Schweizer Franken.
Nächster Optimierungsschritt
1-Klick Szenario-Brücke
Schritt 1 · Finanzielle Freiheit

Depotwert (CHF 54'609) in FIRE-Planung übernehmen

Berechne mit deiner aktuellen Sparrate (CHF 18'000 p.a.), in welchem Alter dein Schweizer Depot deine Lebenshaltung trägt.

Depot im FIRE-Rechner simulieren
Schritt 2 · Vermögens- & Einkommenssteuer

Steuerfolgen & Säule-3a-Abzug gegenrechnen

Vergleiche steuerfreie Kursgewinne im freien ETF-Depot mit dem sofortigen Grenzsteuerabzug von bis zu CHF 7'258 in der Säule 3a.

Steuerersparnis berechnen
Schritt 3 · Firmen-Liquidität anlegen

Überschüsse in GmbH / AG vs. Privatdepot prüfen

Für Selbständige und KMU-Inhaber: Simuliere Lohnbezug, Dividende oder Thesaurierung im Schweizer Firmenmantel.

Lohn oder Dividende prüfen
Fokus-Modus Ausgeblendet für bessere Übersicht: Crash-Stresstests, 10-Jahres Steuern & Kosten, Smarte Portfolio-Hebel, Top-100 ETF-Radar & Markt-Intelligence