Persönliches Steuer- & Vorsorge-Dossier 2027

Auswertung für Muster-Dossier (Vorschau) · Zivilstand: Ledig · Rechtsgrundlagen: DBG, StHG, BVG & kantonales Steuergesetz (BE).

Steuer-Optimierungs-Score (0–100 %)

100 / 100 %

Bewertung: Exzellent optimiert · Bereits realisiert: CHF 3'579/Jahr

Offenes jährliches Steuersparpotenzial

CHF 21

Zusätzlich ausschöpfbares Potenzial bei Grenzsteuersatz ca. 18.3 %

Nettoeinkommen

CHF 82'500

Steuerbares Einkommen

CHF 44'000

Gesamtsteuer (geschätzt)

CHF 3'992

Effektive Belastung

4.8 %

1. Steuer- & Abzugsaufstellung (CHF)

Deklariertes Erwerbs- & Nebeneinkommen (Nettolohn Haushalt)	CHF 82'500.00
Anrechenbare Abzüge (Säule 3a, BVG-Einkauf, Berufskosten, Versicherungen, Familie)	− CHF 31'208.00
Massgebendes steuerbares Einkommen	CHF 44'000.00
Kantons-, Gemeinde- & Kirchensteuern (BE)	CHF 3'981.00
Direkte Bundessteuer (Art. 36 DBG)	CHF 0.00
Kantonale & kommunale Vermögenssteuer	CHF 11.00
Geschätzte jährliche Gesamtsteuerbelastung	CHF 3'992.00

Ausgeschöpft

Säule 3a Maximalabzug · Art. 33 Abs. 1 lit. e DBG

Maximalbetrag von CHF 7'258 vollständig ausgeschöpft (gestaffelt auf bis zu 5 Vorsorgekonten verteilen).

Optimal

Ausgeschöpft

Pensionskassen-Einkauf & Staffelung · Art. 79b BVG · Art. 33 Abs. 1 lit. d DBG

Freiwillige BVG-Einkaufsplanung im Verhältnis zur Progression optimal abgestimmt (3-Jahres-Sperrfrist beachten).

Optimal

Ausgeschöpft

Berufskosten & Weiterbildungsabzug · Art. 26 & Art. 33 Abs. 1 lit. j DBG

Berufskosten-, Fahrkosten- und Mehrkostenpauschalen für Auswärtsverpflegung sind berücksichtigt.

Optimal

Ausgeschöpft

Wertschriften, ICTax & Quellensteuer DA-1 · DBA CH-USA · Formular DA-1

Depotstruktur auf Verrechnungssteuer-Rückforderung (35 %) und ESTV-ICTax abgestimmt.

− CHF 21/J.

Ausgeschöpft

Versicherungsprämien, Schuldzinsen & Unterhalt · Art. 32 & Art. 33 DBG

Kantonale Versicherungsprämienabzüge, Schuldzinsen und Wechsel zwischen Liegenschaftspauschale vs. effektivem Unterhalt prüfen.

Optimal